（有片）積金易｜騙徒冒充供款人開戶呃180萬強積金 5男落網 另涉洗黑錢7800萬
【點新聞報道】警方於12月17日展開拘捕行動，成功搗破一個詐騙及洗黑錢犯罪集團，拘捕5名男子，包括1名集團首腦及兩名骨幹成員。該詐騙集團利用偽造身份證冒充受害人，於「積金易」平台開設賬戶並盜取受害人的強積金存款。警方網絡安全及科技罪案調查科科技罪案組警司張巧儀、總督察李俊岷及積金易平台有限公司總經理郭禮輝今日（19日）向傳媒簡報案情。
張巧儀表示，截至目前，積金易平台確認共有12人的資料被盜用，其中3人遭受實際金錢損失，總額約180萬港元。另有6人的資料被用於在積金易平台開戶，但賬戶內的資金未被盜取；其餘3人的個人資料曾被嘗試用於開戶但未成功。
李俊岷就案件經過作進一步講解。他說，今年10月底，一名市民嘗試通過「積金易」平台開設賬戶時，發現其個人身份資料被他人盜用，並已經以其名義成功開戶。經進一步查詢，該市民發現約81萬港元的強積金存款已被疑犯以「退休」為由全數提取，款項更被轉入一個冒充受害人開設的銀行賬戶，該市民於是報警。
經警方深入調查，發現該犯罪集團的分工主要分為5個環節：
1.偽造證件：疑犯通過非法渠道取得受害人曾遺失或洩露的個人資料，製作附有「傀儡」成員照片的偽造香港身份證。
2.賬戶開設：「傀儡」成員利用偽造身份證冒充受害人身份，在「積金易」平台申請開戶，通過電子客戶身份驗證程序（俗稱eKYC），成功註冊賬戶並連結受害人的強積金賬戶。
3.轉移強積金：開戶後，疑犯以「退休」等理由提交提款申請，將受害人的強積金存款轉入由「傀儡」成員冒充受害人開設的銀行賬戶。
4.洗黑錢：為逃避追查，疑犯將盜取的強積金進行多層次、跨銀行轉賬，企圖「洗白」非法資金。
5.提取犯罪收益：經過多重轉賬後，疑犯在分行或提款機提取現金。
調查顯示，該犯罪集團於今年3月至11月期間，曾嘗試為12名香港身份證持有人開設「積金易」賬戶，其中3名受害人的強積金存款被成功轉移，合計損失約180萬港元。
警方網罪科人員經情報分析，鎖定一名主腦及兩名骨幹成員，年齡介乎39至65歲。三人分工明確，分別負責策劃詐騙細節、招攬及安排「傀儡」成員冒充受害人開設積金易賬戶與銀行賬戶、操作受害人賬戶提款、招攬傀儡賬戶清洗黑錢，並最終親自提取贓款等。
調查還發現，該集團為逃避追查，利用多個由「傀儡」人士開設的銀行賬戶進行多層次、跨行的資金清洗。僅今年10月至11月期間，這些傀儡賬戶已清洗非法所得高達7800萬港元。在鎖定集團主腦及骨幹成員後，警方於12月17日展開拘捕行動，共拘捕5名男子，包括一名集團首腦、兩名骨幹成員及兩名傀儡賬戶持有人，年齡介乎28至65歲，涉嫌「串謀詐騙」及「洗黑錢」。
行動中，警方檢獲約2萬港元現金、被捕人犯案時所穿衣物、多部手提電話（部分懷疑曾連接受害人的積金易平台賬戶），以及涉及提取強積金的虛假文件與傀儡銀行賬戶的相關文件。
警方重申，「串謀詐騙」屬嚴重罪行，根據香港法例，最高可判處14年監禁。而根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》，「洗黑錢」罪最高亦可判處14年監禁，市民切勿以身試法。
（點新聞記者報道）
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